Фейк: Россияне больше не смогут совместно оплатить счет в кафе, перевести деньги родственникам или одолжить до зарплаты друзьям. Такие операции будет блокировать Росфинмониторинг, пишут новостные и развлекательные каналы.
Правда: Авторы фейка неверно интерпретируют содержание Федерального закона от 28.12.2024 №522-ФЗ и вводят в заблуждение аудиторию.
С 1 июня 2025 у Росфинмониторинга расширились полномочия — теперь ведомству будет легче бороться с «дропперами». Речь о злоумышленниках, которые, пользуясь доверием простых граждан, используют их для осуществления незаконной деятельности и сокрытия своих финансовых операций. Например, по такой схеме террористы и экстремисты пробуют отмывать деньги.
Теперь Росфинмониторинг может принимать решение о блокировке переводов и прочих банковских операций при определенных условиях. Например, при наличии подозрений, что владелец банковских карт получает добытые преступным путем деньги. Оплата счета или перевод другу к списку таких операций не относятся.
Далее ведомство направит документы и сведения, указывающие на факт осуществления дропперской деятельности, в правоохранительные органы. Если нарушение будет подтверждено, счета физлица будут заморожены, а самого его могут внести в реестр лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму. Если проверка не подтвердит причастность владельца денежных средств к дропперской деятельности, операции по его счетам разблокируют.
Напомним, что и без этих изменений в законодательстве из-за роста числа мошенников банки стали вести себя намного осторожнее, чем раньше и могут самостоятельно блокировать подозрительные операции.
Подписаться на Войну с фейками
Поддержать редакцию
