Разбор мошеннической схемы "Криптотрейдинг"
Данная схема, фиксируемая в деятельности иностранных кол-центров, представляет собой замаскированное под обучение торговле криптовалютами мошенничество.
Разведка
Цель: оценка уровня финансовой грамотности потенциальной жертвы (в терминологии мошенников — "мамонта") и установление отношений доверия.
Для этого злоумышленник конструирует образ эксперта с поддельной биографией, включающей якобы обучение в престижном вузе (например, МГУ), опыт работы на крупной бирже, руководство хедж-фондом и статус "успешного трейдера".
Мошенник активно подчеркивает идею "совместной выгоды" и партнерства ("мы в одной лодке"), делая особый акцент на отсутствии требований о предоплате, утверждая, что вознаграждение будет взиматься исключительно "с прибыли". Параллельно проводится диагностика знаний и опыта жертвы в сфере криптовалют, что позволяет калибровать дальнейший сценарий обмана.
Психологическая обработка
Мошенник применяет имитацию дефицита, ссылаясь на свой "плотный график". Отсроченный ответ на сообщения жертвы используется намеренно для усиления восприятия собственного авторитета и занятости.
Важную роль играет псевдоподдержка — имитация дружелюбия и общности интересов (например, предложение "посмеяться вместе"), призванная снизить бдительность и критичность мышления жертвы. Успех этой стадии во многом эксплуатирует ключевую уязвимость жертвы — естественное желание получить быстрый и пассивный доход, часто иллюстрируемое мошенником заманчивыми, но нереалистичными обещаниями (например, "$100 в день с воздуха").
Внедрение ложной теории ("торговая стратегия").
Как правило, мошенник описывает псевдоарбитражные операции между различными криптобиржами, якобы осуществляемые с помощью неких "нейросетевых ботов", и манипуляции курсами через обменные пункты (создание искусственного дефицита монеты на определенном обменнике рост ее цены последующая продажа по завышенной цене). Упоминание реальных сервисов, таких как BestChange, служит лишь попыткой придать афере видимость легитимности, хотя сама описанная схема не имеет экономического смысла и нежизнеспособна.
Для упрощения восприятия сложной (и ложной) информации мошенник часто прибегает к подмене понятий, сравнивая процесс, например, с игрой, где клиенты представлены как "домики", приносящие доход.
Финансовая эксплуатация
Жертву принуждают к регистрации и верификации на конкретных криптобиржах (часто называются Binance, Bybit, Huobi) под предлогом необходимого "обучения". Затем следует требование внести стартовый капитал (от $100 и выше), сопровождаемое ложными обещаниями мгновенной и гарантированной прибыли в диапазоне от $2 до $60 за операцию, якобы занимающую менее 15 минут.
Ключевым подэтапом является сценарий "разгона депозита": для укрепления доверия и стимулирования увеличения вложений мошенник может первоначально продемонстрировать жертве незначительную "прибыль" (например, +$3), после чего активно настаивает на пополнении счета для получения более существенного дохода. В наиболее агрессивных вариантах схемы жертве даже рекомендуется брать кредиты ("$300-400 для старта") под ложные предпосылки быстрой окупаемости.
Кража средств
Механика хищения предполагает установление контроля над действиями жертвы на ее же аккаунте ("ведение за ручку по процессу"). Под видом проведения прибыльной сделки средства жертвы перенаправляются на подконтрольные мошенникам кошельки.
