С января 2026 года Банк России расширит список признаков мошеннических операций. К добавят следующие:
— Переводы от 200 000 рублей через СБП с последующим повторным переводом денег третьему лицу в течение суток.
— Попытка пополнения счета наличкой через банкомат с цифровой карты.
— Смена номера для входа в банк менее чем за 48 часов до перевода.
— Вход в банк через нетипичное ПО или провайдера.
Это в дополнение к этим шести:
— Совершение перевода денежных средств лицу, включенному в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента»;
— Осуществление перевода с использованием устройств, включенных в указанную базу данных Банка России;
— Выявление банком нетипичной для клиента операции, например по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения;
— На счета, по которым, согласно оценке антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции, даже если клиент не сообщал об обмане;
— Если имеются данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции, например информация от операторов связи;
— Если имеется информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств.
Я бы еще выдачу наличных брал под контроль. Самая массовая схема, когда опустошают счета и нал передают мошенникам. Идиотия дикая конечно - передать сумку с наличкой какому-нить едва говорящему по-русски мигранту по паролю "Я не лох".
Также хорошо бы дополнить меры ракетными ударами по колл-центрам в Днепропетровске. Это было бы самое действенное.
