Зачем мошенники подделывают паспорта руководителей компаний?
Делимся очередным случаем из нашей практики.
Представьте ситуацию: вы владелец производственной компании Х с безупречной репутацией. И тут вы начинаете получать от неизвестных людей звонки и письма с требованием поставить товар, который вы не производите, или вернуть авансы, которые вы не получали. Первая мысль — звонят мошенники. Трубку бросаете, на письма не отвечаете. Но вот против вашей компании подан первый иск в суд, и становится понятно, что проблема гораздо серьезнее...
Именно с такой проблемой к нам обратился один клиент.
Оказалось, что это очередная мошенническая схема, нацеленная на юридических лиц и предпринимателей. Она строится на подделке паспорта руководителя компании или ИП.
Как действуют мошенники:
1. Подделывают паспорт руководителя компании (при этом это никак не связано с потерей физического паспорта, информацию видимо берут из слитых баз данных).
2. Получают в ИФНС дубликаты учредительных документов.
3. Открывают в разных банках дополнительные счета на компанию, представляясь руководителем.
4. Создают другой сайт на имя компании. Причем он может быть никак не связан с ее настоящей деятельностью. От компании нужны только имя и юридические реквизиты. Сайт начинают активно рекламировать, продвигать товары по дешевым ценам.
5. Заключают договоры, собирают авансы со сроком поставки товара через 3–5 месяцев.
6. Берут кредиты в банках на юридическое лицо.
7. Полученные деньги выводят через подставные фирмы.
Как только руководитель компании узнает о счетах, открытых в банках без его ведома, схема сворачивается, мошенники исчезают, предоставляя обманутым покупателям и руководителю компании самим разбираться между собой.
Схема проста и эффективна. И, главное, ей крайне сложно противостоять.
В этом случае мы защитили права компании Х и ее руководителя. Пострадали покупатели, отправившие деньги на банковские счета, открытые мошенниками.
Самое неприятное, что они тоже никак не могли защититься. Ведь, как мы писали в начале, репутация компании Х была безупречна. Они же не знали, что счета открыли мошенники без ведома руководства компании.
P. S. Если интересно, как нам удалось отстоять интересы клиента и как оправдывались банки, ставьте реакцию — там есть о чем рассказать.
