Фейк: Внесение денег через банкомат теперь якобы будет автоматически считать подозрительным, а банки готовятся к рекордным блокировкам карт россиян. Об этом пишет телеграм-канал «Шпион».
Правда: Никакого «автоматического» контроля за каждым внесением через банкомат не будет. Речь идет только о крупных суммах и операциях с признаками незаконной деятельности.
Разберём по пунктам.
На что банкам рекомендуют обращать внимание:
Человек внёс не менее 5 млн рублей за 30 дней и быстро перевёл большую часть за рубеж;
Человек сделал не менее 10 внесений по 100 тыс. рублей и больше за 30 дней и снова вывел значительную часть за границу.
Это признаки подозрительных схем, а не пороги, после которых блокируют автоматически. Если ваши операции не подходят под эти описания, проверка не начнётся.
А что будет, если банк всё-таки увидит признаки риска? Ничего страшного, он может просто попросить документы — справку о доходах или договор продажи имущества. Это не блокировка, а запрос пояснений: предоставите бумаги: уровень риска пересмотрят. Но если клиент не предоставил документы или операция вызывает большие вопросы, банк может ограничить использование карты, а в крайних случаях — заблокировать её. И это уж точно не массовое явление.
Главное: само по себе внесение наличных через банкомат не является подозрительным. Оно становится таким только в связке: крупные суммы, частые операции и вывод средств за рубеж. Так что паника про «слежку за банкоматами» — это вырванные из контекста формулировки. А вбрасывает их проекты сетки INSIDER медиаагентства DOX, которое в маркетинговых целях использует методику псевдоинсайдерских «сливов».
Подписаться на Войну с фейками
