Переводы — под лупой. Налоговая будет следить за личными финансами граждан
Минфин предложил усилить контроль за доходами и переводами граждан и обязать Центробанк сообщать ФНС о физических лицах, чьи операции по счетам имеют признаки систематического получения доходов от других людей.
Если раньше налоговая не могла запрашивать выписки без дополнительных обоснований, то теперь будет получать информацию в режиме онлайн. Конкретные критерии — что считать «систематическим», какие суммы, какая периодичность — определят не в законе, а в соглашении между ЦБ и ФНС.
Норма вступит в силу с 1 января 2027 года, а проверять будут операции, выполненные с 1 января 2026-го, то есть задним числом.
Параллельно в Госдуме рассматривают законопроект, который с 1 марта 2028 года обяжет банки ограничивать до 30 тысяч рублей в месяц зачисление переводов от других граждан и пополнение наличными для клиентов, чьи операции признают подозрительными. Так как решение принимается не в судебном порядке, то оспорить его будет очень сложно.
Формально это борьба с серыми доходами, фактически — усиление контроля за личными финансами.
