Потому что фамилия такая же: Банки смогут блокировать счета из-за совпадения некоторых данных
Росфинмониторинг подготовил законопроект, который разрешит банкам временно блокировать деньги граждан при частичном совпадении данных с фигурантами чёрных списков. Разумеется, личная информация не может быть абсолютно идентичной. Например, у полного тёзки-должника может быть другая дата рождения. Но доступ к карте перекроют на пять рабочих дней до выяснения обстоятельств.
По оценкам рынка, количество таких случайных блокировок может вырасти примерно на 20%. Больше всего рискуют люди с распространёнными фамилиями – Ивановы, Петровы, Смирновы. При этом полных тезок по ФИО в стране меньше 1%, но AML-системам банков достаточно малейшего сомнения, чтобы нажать кнопку «стоп».
Чтобы обезопасить себя от внезапной блокировки:
всегда проверяйте правильность написания ваших данных во всех документах;
сохраняйте сканы паспорта и СНИЛС в телефоне для быстрой онлайн-идентификации;
имейте под рукой номер горячей линии банка.
Похоже, онлайн-рынку срочно необходим быстрый и понятный порядок снятия ограничений, иначе некоторым гражданам придётся ждать доступа к собственным зарплатам целую неделю.
