Новости о законодательных мерах, направленных на борьбу с незаконными финансовыми операциями
С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получает право оперативно приостанавливать подозрительные денежные переводы. Эта мера направлена на пресечение мошеннических схем, действий дропперов, отмывания денег и финансирования незаконных организаций.
Ключевым элементом защиты станет усовершенствованная идентификация, включая видеоверификацию, внедряемая с учетом контроля рисков. Банки параллельно усиливают меры по предотвращению противоправного использования цифровых сервисов.
Механизм дополнит введенный 30 мая 2025 года лимит в 100 000 рублей для переводов без открытия счета через системы упрощенной идентификации. Он распространяется на операции через электронные кошельки, переводы по номеру телефона или email без полноценной верификации, а также сервисы мгновенных платежей (СБП) с минимальной идентификацией.
Основная цель лимита — блокировать крупные незаконные транзакции в схемах мошенников и дропперов, снижая риски для граждан при использовании непроверенных каналов. Ограничение также затрудняет легализацию преступных доходов через анонимные "серые" переводы: для операций свыше 100 000 рублей потребуется полноценная верификация личности.
Лимит не затрагивает обычные банковские переводы между счетами с полной идентификацией и не ограничивает накопления на электронных кошельках, применяясь только к разовым переводам без открытия счета в стороннем сервисе.
