Вернув денежный перевод, пришедший вам «по ошибке», вы можете запросто получить срок за соучастие в мошенничестве и даже за финансирование терроризма.
Казалось бы, простой и понятный сценарий: на вашу карту неожиданно приходят деньги, а затем звонит расстроенный человек и умоляет вернуть их, потому что «ошибся номером». Обычная история о человеческой невнимательности. На деле это может быть хитроумной ловушкой, о которой официально предупреждают правоохранители.
Когда вы возвращаете деньги по реквизитам звонившего, если он аферист, вы превращаетесь в то самое звено, которое нужно мошенникам – в «дропа». Так называют человека, которого используют для обналичивания или перевода украденных средств. Проще говоря, вы делаете «грязные» деньги «чистыми», сами того не ведая. Вместо того чтобы быть добрым самаритянином, вы рискуете оказаться соучастником преступления, а это грозит уголовной ответственностью.
Но эта схема используется преступниками не только для «отмывки». Как выяснилось, аферисты могут использовать ваш «возврат» как повод для шантажа. После перевода они начнут запугивать вас, обвиняя в финансировании террористов или другой незаконной деятельности, чтобы выманить уже ваши собственные, и куда более крупные, суммы.
Что делать, если на карту пришли «левые» деньги?
Главное правило: ничего не предпринимать самостоятельно.
Забудьте о сочувствии в чате с незнакомцем.
Не тратьте и не переводите эти средства никуда. Даже если сумма небольшая, её использование может быть расценено как неосновательное обогащение.
Сразу обратитесь в свой банк через официальное приложение или горячую линию и напишите заявление о неизвестном зачислении.
Все операции по возврату должны проходить только через финансовую организацию.
Сохраните всю переписку и запись разговора, если она была. Это может пригодиться полиции.
Поделитесь этим постом с друзьями и особенно с пожилыми родственниками. В наше время даже доброта требует бдительности. Берегите себя и свои нервы!
