Наличные деньги казались символом свободы в мире, где все под контролем. Захотел – положил, захотел – снял. Однако, времена меняются. Каждая пачка денег может вдруг оказаться «стукачом», а любимый банк – подозрительным следователем, сообщает канал "Финансы в радость".
Совсем недавно Центробанк представил банкам новые инструкции, касающиеся определения «странных клиентов». Список, по всей видимости, составлен с вниманием, достойным Шерлока Холмса, только в костюме финансиста.
Кому теперь не повезло
Представьте себе следующую сцену:
— Здравствуйте, планирую внести немного наличных.
— И сколько же именно?
— Пара миллионов, знаете ли, с зарплаты.
— Интересно… А в трудовой у вас указано «менеджер по клипам в TikTok». Ничего странного?
Эти ситуации теперь вызывают у банков настороженность. Если сумма не совпадает с вашим официальным доходом или деньги пришли «от щедрого дяди за границей», вас ждёт проверка. Кроме того, если вы купили валюту за наличные без документов – привет, дополнительный допрос.
Соцсети как новая кредитная история
Вот где начинается настоящее веселье. Банкам теперь предоставлено право следить за открытыми источниками. Если в вашем профиле:
- Фото с пачками купюр на фоне арендуемого Bentley;
- Посты с советами о «легком заработке за 5 минут без вложений»;
- Сторисы из казино в Дубае -
будьте уверены, вас запишут в категорию «интересный персонаж». Скоро люди начнут вести страницы в стиле «смиренный монах», где на фотографиях будет только кружка чая и книга, с подписью: «Собираю на тапочки. До зарплаты».
Зачем это нужно?
Официальная версия выглядит благородно: борьба с отмыванием денег и сомнительными схемами. Но на самом деле это сигнал для всех нас: эра «наличия без вопросов» закончилась. Продали машину? Сохраните договор. Получили деньги на свадьбу? Запишите дарственную. Даже если просто вернули долг наличными – лучше подготовьте документ.
Представьте разговор из ближайшего будущего:
— Хочу погасить кредит.
— Откуда деньги?
— Работал, копил…
— А в Инстаграме у вас мем про «жить красиво». Объясните.
